올해 펀드상품에 가입하는 투자자들은 기대수익률을 지난해보다 크게 낮춘 것으로 조사됐다.

 

펀드평가사 제로인은 최근 펀드투자를 하는 개인 503명과 펀드산업 종사자 97명의 펀드투자선호도 를 조사한 뒤 지난해 초 설문 조사와 비교·분석한 결과를 19일 발표했다.

 

제로인에 따르면 주식형펀드의 10년 투자 연평균 기대수익률을 묻자 '15∼20%'와 '10∼15%'라고 답한 개인이 각각 37%, 35%로 나타나는 등 '10∼20%'라는 응답자가 72%였다. 이어 ▲ '30% 이상' 14% ▲ '20∼30%' 12% ▲ '5∼10%' 3% 등 순이었다.

 

금융전문가들은 '10∼15%'가 61%로 압도적으로 많아 개인보다 기대 수익률이 더 낮았다.

 

지난해 초에 이뤄진 조사에서는 '15∼20%'가 35%로 가장 많았으나 '20∼30%'와 '30% 이상'도 각각 25%와 21%나 되는 등 수익률 20% 이상을 기대한 개인이 절반에 가까운 46%나 됐다.

 

제로인의 최상길 전무는 "지난해 초 조사할 때는 증시가 활황이던 2007년의 기대가 반영돼 기대수익률이 높았으나 이번 조사에서는 지난해 '반 토막' 수익률에 대한 악몽 때문에 기대수익률이 낮아졌다"고 설명했다.

 

그는 또 "지난해 초 조사에서도 '10∼15%'라고 답한 금융전문가들이 전체의 43%나 되는 등 이들은 활황장 이후에도 침착한 모습을 보였다"면서 "따라서 개인들은 투자에 앞서 전문가들의 조언을 듣는 것이 필요하다"고 지적했다.

 

펀드 가입시 고려사항(3개 이내 복수응답)에 대해 '과거수익률'이라고 답한 개인이 65%로 가장 많았고 이어 '주식, 혼합형 등 펀드유형'(53%), '운용보수 등 투자비용'(50%), '펀드매니저.펀드운용회사'(30%), '펀드평가사 펀드등급'(24%), '펀드 위험'(21%), '펀드거래 편리성'(17%) 등 순이었다.

 

금융전문가들은 과거수익률(48%) 보다는 펀드유형(56%)을 더 중요시하는 것으로 조사돼 개인과 전문가 사이에 다소 차이를 보였다.

 

펀드 가입 후 관찰사항(복수응답)에 대해서도 개인의 77%가 본인의 투자 손익이라고 답했으며 이어 ▲ 벤치마크 대비 펀드성과 67% ▲ 동일유형내 펀드수익률 순위 43% ▲ 펀드수익률에 비치는 경제지표들 39% ▲ 포트폴리오 보유종목과 스타일 28% 등 순이었다.

 

금융전문가들은 벤치마크 대비 펀드성과(68%)를 가장 중요하게 여겼으며 이어 본인의 투자 손익(60%), 포트폴리오 보유 종목과 스타일(46%) 등이 뒤를 이었다.

 

펀드 가입 후 관찰주기를 물은 데 대해서는 개인들은 주간이 50%였으며 이어 월간 27%, 매일 18%, 분기 5% 등 순이었으나 지난해 조사에서는 주간이 49%로 가장 많기는 했지만 매일이라고 답한 경우도 36%나 됐다.

 

2007년은 수익률이 호조를 보이면서 매일 자신이 투자한 펀드수익률을 확인하는 투자자들이 많았으나 지난해 수익률이 악화하면서 성과에 대한 조급 심리가 다소 완화된 결과로 분석된다.

 

펀드관련 자료인 투자설명서나 자산운용보고서 이해 여부를 묻자 '다소 어렵다'와 '매우 어렵다'가 각각 47%와 14%로 개선이 필요한 것으로 조사됐다.